بنکر

به طور کلی، پولشویی به فعالیت‌هایی گفته می‌شود که سعی دارد یک درآمد یا پول کثیف با منشأ غیرقانونی و همراه با جرم را تمیز جلوه داده و شکلی قانونی و مشروع به آن بدهد. هر زمان که صحبت از پولشویی می‌شود، قطعا پای یک فعالیت مجرمانه در میان است که در خارج از چارچوب قانونی تعریف شده برای فعالیت‌های اقتصادی انجام می‌شود. اگرچه فعالیت‌های غیرقانونی و مجرمانه همواره در طول تاریخ بشر وجود داشته‌اند، اما گسترش خدمات بانکی و تسهیل نقل‌وانتقال پول و سرمایه بین مناطق مختلف یک کشور یا کشورهای مختلف، این امکان را فراهم آورده است تا پولشویی راحت‌تر شده و کشف فعالیت مجرمانه مرتبط با آن سخت‌تر شود. در این مطلب از رده به تاریخچه پولشویی، مفهوم پولشویی و تعریف آن در ایران، مراحل پولشویی، انواع پولشویی و آثار آن می‌پردازیم. تاریخچه پولشویی نظرات متفاوتی درباره تاریخچه پولشویی وجود دارد. برخی می‌گویند اصطلاح پولشویی یا همان Money Laundering از مالکیت مافیا و گانگسترها بر کسب‌وکار ماشین‌های لباسشویی عمومی یا رختشوی خانه‌های دارای ماشین‌های لباسشویی سکه‌ای در ایالات متحده آمریکا در دهه‌های ۱۹۲۰ و ۱۹۳۰ ریشه گرفته است. در این دوره‌ها، تبهکاران مبالغ هنگفتی را از فعالیت‌های غیرقانونی خود، مانند قمار، خرید و فروش مواد مخدر، اخاذی و غیره به شکل وجه نقد کسب می‌کردند و نیاز به این داشتند که منشأ این درآمدها یا پول‌ها را قانونی و مشروع و سالم نشان بدهند تا از تعقیب قضایی در امان باشند. یکی از راه‌هایی که این تبهکاران برای رسیدن به هدف‌شان می‌توانستند از آن استفاده کنند، این بود که به کسب‌وکاری به ظاهر مشروع و قانونی مشغول باشند تا درآمد به ظاهر مشروع و سالم این فعالیت‌ها را که به شکل پول نقد دریافت می‌کردند، , ...ادامه مطلب